企业银行流水什么样_包装流水是洗钱吗

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企业银行流水什么样

企业银行流水什么样_包装流水是洗钱吗

劳动仲裁胜诉！我的亲身经历分享大家好，今天想和大家分享一下我劳动仲裁胜诉的经历。虽然金额不大，但这个过程真的让我学到了很多，也希望我的经验能帮到大家。第一步：确定仲裁地点 📍 首先，你需要去“国家企业信用信息公示系统”官网查一下公司的注册地址，确定它属于哪个区域的劳动局管辖。这个步骤也很简单，只需要在浏览器搜索就行了。顺便把公司的信息打印下来，这也是需要的材料之一。准备仲裁资料 📄 公司注册信息：这个可以直接在“国家企业信用信息公示系统”官网上打印出来。劳动合同：入职时一定要签劳动合同，而且要看清楚每一项条款。如果有什么不懂的地方，一定要问清楚，不要怕尴尬。合同上必须有公司的公章才有效。银行流水：去你收薪资的银行打印流水，只要从第一天收到最后一天收薪资的时间段就行。记得要有银行的公章，这个是不收费的。社保参保证明：去交社保的地方打印参保证明，也要有公章。被迫离职原因：这是立案的关键。不要接受任何口头的通知，也不要私下签任何离职书。一定要有书面通知或者聊天记录，问清楚离职的原由，是你的原因还是公司的原因。网上立案可以不用打印出来。居民身份证：带上身份证的复印件和原件。劳动争议申请书：可以去劳动局拿申请书的模版。注意主张的金额一定要想清楚，没有第二次机会，就算赢了也只会少不会多（这里不是让写天价金额哈，要合理合法）。线下提交材料 📑 注意事项：线下提交材料都要一式3份，交复印件就行。我的经验分享 🌟 其实整个过程并没有想象中那么复杂，只要准备好资料，坚持自己的权益，胜利就在眼前。千万不要怕麻烦，维护自己的权益是每个劳动者应有的权利。希望我的分享能帮到大家，也希望大家都能顺利维护自己的合法权益！如果有任何问题，欢迎留言讨论哦！💪

双非逆袭✨速通四城实习✨ 🎓 大家好！作为一个正在经历IPO审计实习的小伙伴，我想和大家分享一下我在这个过程中都做了些什么。虽然我的背景是双非财经类专业，但通过这次实习，我对审计有了更深入的了解。 📍 实习生的主要工作： 1⃣ 抽凭：这是我们实习生最重要的工作之一。每天需要抽查近百份凭证，真的是个体力活。大家一定要提前下载好扫描软件，并确保凭证命名规范，便于查找。 2⃣ 核对函证：在发函前，我们需要确认函证信息无误。这包括收件人的姓名、地址和联系方式，最重要的是金额是否与对应的科目一致。大家可以通过企查确认收件人的地址与发函地址是否一致，避免出现问题。 3⃣ 大额勾兑：第一次接触大额勾兑可能会觉得有些繁琐，但其实它就是把企业的明细账和银行流水进行核对。需要用到明细账和银行的电子流水。在双向核对时，记得用荧光笔在纸质版的银行流水上勾画对应的金额并标注上对应的凭证号码。 🚩 由于篇幅有限，这里就不展开叙述了。 🎆 最后，送给大家一段我很喜欢的话：“人还是要保持因生活细碎而满足的能力，比如品尝久违的美食，重温熟悉的街角，买到钟意的裙子，感知温柔的刹那，这些看似鸡零狗碎的生活碎片却是通向快乐星球的秘密通道。” 希望大家都能在工作中找到自己的快乐！

银行最爱的经营流水密码💡 在信贷市场上，资产融资按用途可分为经营类和消费类，按担保方式又分为抵押和信用。📊 特别是在当前大力支持小微企业的环境下，经营性贷款成为了各银行的主要信贷产品。对于经营性贷款，无论是抵押类还是信用类，经营性流水都是其准入条件中的关键要求之一。📈 为什么呢？因为经营性流水是企业运营的关键痕迹，也是银行评估企业状况的重要材料。经营性流水的账户通常包含对公账户和个人账户两种：对公流水性质明确，通常可直接视为经营性流水。个人流水中可能涉及各种资金进出。那么，什么样的个人流水才是被银行认定为有效的经营性流水呢？🤔 一、个人流水的分类个人流水涉及到各种资金进出，通常可以分为两类：有效的经营性流水：业务收入如销售收入、服务费收入等，通过银行转账或现金存入账户；业务支出如采购成本、运营费用等，通过银行转账或支票支付；其他经营性往来如应收账款的回款、应付账款的支付等。非经营性流水：个人工资收入、个人消费、家庭支出、其他非经营性支出等。以下是根据平时沟通经验总结的常见的4类特征点，供参考：周期不能太短：有效的经营性流水通常需要一个较长的周期，一般至少需要近2个月及以上的记录，并且要有多个上下游交易对手的转入和转出。时间是经营的见证，持续的资金流动才能展现企业的真实经营状况。备注信息清晰：部分流水备注有货款、预付款、尾款等最佳。这些备注信息能直接反映资金的用途，有助于银行快速判断资金的性质。资金流动规律：资金应尽量少的当天进、当天出，且尽量少的出现余额极少的情况。借款人亲属、公司法人/股东/高管的往来，一般不被认定为有效经营性流水，即使是对方收到经营款项后的转入。资金流动要有节奏，频繁的进出和极少的余额，反而容易引起银行对于企业经营状况的怀疑。避免负面关键词：例如，备注中出现“借款、还款、利息、购房款”等，银行可能会要求提供情况说明。负面关键词是流水中的地雷，避开它们才能安全通过审核。总之，有效的经营性流水是企业在银行眼中的一张名片，合理规划和管理好个人流水，对于企业融资至关重要。💼💰

背调提供流水成常态这是我今天早上去面试的一家公司，发起面试邀约的时候就备注了面试通过后要提供工资银行流水，在家里躺着也是躺着，我就去面了。属于比较典型的电商公司，小而乱。首先是让我填了应聘登记表，还有一些问答题目；然后是人事一面，负责人二面，总经理三面（你们绝对想不到三面面的是什么）。目前感觉都挺中意我的，我是没有很大的意向接这个offer，因为一进公司就很闷，整套面试流程也不太舒服。具体的等人事通知了我，我再把细节放上来跟大家分享。贴上这张图，也是因为上一篇笔记爆了，大家对背调和提供工资流水都挺有共鸣的。评论区蛮多人说大企业才会背调，但其实像这样子的小公司现在也比较高傲，整个的大环境就是企业事儿特别多。

📄 银行对账单审计实习全攻略 👋 大家好，今天我们来聊聊审计实习中的一个小环节——银行对账单。虽然这听起来可能有点枯燥，但别担心，我会尽量用有趣的方式讲解，让你轻松掌握这个小任务。 🏦 银行对账单是什么？简单来说，就是去银行打印企业一年来的所有流水账单。每个银行、每个账户都要打印出来。银行的自助机通常一次只能打印一个月的流水，所以可能会有点慢，但操作起来并不难。 📸 需要拍些什么照片？首先，和企业财务一起去银行门口拍个合照，记得要露出银行门口的信息牌，还要加上时间地点的水印哦。其次，拍一张财务操作银行自助机的照片，要能看出是在哪个银行。 💾 扫描并整理资料回到公司后，把所有纸质材料扫描到U盘里。按照不同的银行和账号分类保存，记得把文件都旋转为竖屏浏览模式。然后把U盘交给项目负责人。 🔍 注意事项有些企业可能有海外账户，记得提前问一下负责人是否需要打印。整个过程可能需要一些时间，要有耐心哦。每个银行的流水都要拍合照留底。欢迎大家补充更多小贴士！😊

🔍税务查账必查内容！老板必看📚 税务局来公司查账，不仅仅是看看今年的账，还可能翻翻老账。那么，他们到底查些什么呢？有哪些情况会导致被查呢？🤔 1️⃣ 合同📝 他们会仔细检查你和供应商、客户签订的合同，看看业务是否超出了公司的经营范围，有没有异常交易。 2️⃣ 发票🧾 发票也是重点检查对象。他们会看你开的发票是否符合合同内容和企业经营范围，收到的发票是否符合实际需要。 3️⃣ 上下游交易🔄 他们会查看你的上下游交易是否一致，有没有不合理的业务往来。 4️⃣ 银行流水💸 最后，他们会看你的银行流水，看看收到的流水对应的发票、合同和金额是否一致，有没有异常交易。所以，作为老板或者财务，平时一定要规范操作，避免出现这些问题。💼📈

都说在放水，为什么我贷款那么难？放水不等于没有门槛，银行放水那叫下雨！但下雨也不是谁都能接住啊！你举个漏勺能接住啥？银行的门槛，最起码近两年不能连三累六。不能有涉诉！网贷笔数不能太多！查询不能太多！查成马蜂窝，银行也不想当接盘侠！网贷都关了大门，凭什么让我银行放款嘞？银行也不想当冤大头！如果有公积金：能走线下走线下，毕竟线下可以3到5年还本金。有些线下银行真的是看人情世故关系！像宇宙行、中国银行、农业银行、建设银行，先看是否在白名单内？如果不在，有的银行可以添加，有的银行不在的话，就门槛就没了！像交通惠民贷已经宽松的没边没延，像大海一样宽了！他要求查询啊！近半年有集中查询，近两个月超过6次，优质单位不能超过8次！如果超了，得等待！好生养着！如果你有房子，有的人问，我有房子为什么还要看工作单位或者是否有营业执照？还要看我的流水！因为看工作单位选择是否走经营或者消费，利息是不一样的，用款用途的考虑也是不一样的。银行让你提供流水，是为了看你的还款能力怎么样？如果你有营业执照，也要分辨是个体还是有限责任公司？个体是否有收款码流水？有限责任公司是否有开票纳税收款码流水？对公账户是哪个？看这贷款，还有很多门道，千万不要猛查征信，查花了！银行放水放的是听话孩儿，可不是谁都乱撒钱！查花那选择的银行可就更少了！所以你会觉得贷款难！愿你在融资路上，所遇都是良人！ #交通银行惠民贷# #银行贷款# #公积金贷款# #小微企业#

前几天和几个行长朋友喝茶，听到一个震惊的消息：现在针对企业发展，只要你名下有营业执照，真实经营满一年,他们看重的是企业是否有强烈经营下去的意愿，已经不要求经营数据有多漂亮了，只要开票纳税正常，走银行流水，就可以给到200-1000个,科技类制造业2000个，关键年华还只要2.8，10年后才还本金有这么一笔给正在经营的企业用，不管是拿去置换高息，还是用于周转，都远远要比某些平台的要好得多

金税四期严查个人卡流水，税局盯上你了吗？ “我的企业规模不大，每年缴税也不多，平时少报点收入应该没什么大问题吧？税务机关哪有时间管我们这些小公司？” 这种想法其实是大错特错的。虽然很多被曝光的税案涉及金额巨大，但并不意味着小公司就可以忽视税务问题。事实上，小公司隐匿收入的风险同样存在，而且一旦被发现，后果可能非常严重。个人卡流水监管 💳 很多人认为，如果老板的个人银行卡流水过大，就会被税务机关盯上。但这种说法并不完全准确。个人卡流水过大被税务机关发现主要有两种情况：被举报：这可能是来自同行、供应商、客户甚至是员工。一旦收到举报，税务局会进行初步调查。系统自动监测：通过企业的账目查找到个人卡流水问题。例如，如果个人和企业之间的挂账很多，系统可能会发出预警。金税四期上线后的新变化 🚀 随着金税四期的上线，对资金的监控将会更加严格，特别是个人卡交易。如果个人名下的银行卡涉案，5年内不能开新户，同时还会影响个人信用记录，基本告别信用卡和房贷车贷。税务稽查的实际情况 🔍 并不是所有的个人卡流水都会被查。税务局想要查个人的银行信息，目前来说，必须要经过税务局局长签字批准。所以，只要税收征管法不变，对于普通人的银行账户等信息，不是想查就能查的。总结 📋 小公司隐匿收入的风险不容忽视。虽然不是所有个人卡流水都会被查，但一旦被举报或系统监测到问题，后果可能非常严重。因此，小公司老板一定要管好企业的账目，避免任何可能的税务风险。

今天给大家聊聊建设银行的经营贷，干货满满，普通人也能看懂！想创业、开店、盘个小生意，资金周转是个大问题，建行的贷款方式还真能帮上忙。征信要求得先过关：不能有当前逾期，近两年别有连三累六的黑历史，更别提啥重大逾期。信用负债得控制在500万以内，信用卡刷到70%以上就危险了。还有，半年内贷款审批查询别超6次，企业征信上贷款别超过5笔。昨儿个我跟个开水果店的哥们儿老李聊这事儿，他前阵子就为贷款忙得焦头烂额。站在他那小店门口，货架上西瓜码得整整齐齐，门口还有个破旧的风扇呼呼转。他跟我说，查征信那会儿心慌得不行，生怕信用卡刷爆了被银行嫌弃。幸好他平时还算克制，卡里额度没超标，顺利过了第一关。像老李这种小本生意，征信就是命根子，平时得悠着点。准入条件也不复杂。企业执照得满一年，经营也得满一年，营业执照不能是刚办的新手。行业得合法合规，别想着干啥灰色生意。纳税等级得是A、B或者M级，一年纳税至少5000块，24个月里每仨月老实交一次税。企业主或者企业的收款码在建行有流水，基本就能申请。老李那水果店，收款码天天叮叮响，建行流水杠杠的，申请的时候底气足。额度这块，不同产品区别挺大。最高能贷500万，建行快贷经营贷能到300万，云店贷最高200万。老李贷了100万，盘了个新店面，生意现在红火得不行。利率大概在3.6%到4.5%之间，算下来比民间借贷划算多了。还款方式也灵活，先息后本，随借随还，最方便。也有等额本息的，适合喜欢稳扎稳打的。贷款年限一般是一年或三年，看你选啥产品。我有次在停车场，车里坐了半小时，刷手机看到《请回答1988》里那句：不是努力就会有回报，但不努力一定没回报。贷款这事儿也一样，征信、流水、纳税，哪样不得攒着点心血？老李跟我说，他有回熬夜改税务材料，喝了两瓶红牛才搞定。你说累不累？可为了生意，值！别看这些要求多，其实都是日常经营的基本功。就像我那次在便利店啃饭团，边吃边算账，觉得自己要开个小店，流水、纳税这些不得早早盘清楚？建行的经营贷，门槛不算低，但对踏实干活的人来说，绝对是个靠谱路子。想贷款的，赶紧查查自己征信，流水攒够没，税交齐没，别等急用钱才抓瞎。谁还没个创业梦呢？说干就干，建行这路子，兴许能帮你把梦整成真#动态连更挑战#